投資

【投資の歩み】2021年12月末の資産運用状況、ポートフォリオを公開!

こんにちは、うしどんです。

2031年に会社をやめて、家族で旅しながら暮らす」を目指して、投資に取り組んでいます。

この記事はどんな内容?

・わが家の運用状況の記録です。
・2021年12月末の資産状況、ポートフォリオを公開します。

こんな人に読んでほしい

・長期投資を実践している人
インデックス投資や米国高配当投資に関心のある人
・他人の資産運用状況に関心のある人

わが家の投資方針

私は2016年から、妻は2020年から投資をスタートしました。

わが家の投資スタイルは、「長期・分散・低コスト」です。

生活防衛資金を確保した上で、余剰資金を投資に回しています。

・ステップ1:つみたてNISA満額(夫はiDeCoも満額)

・ステップ2:特定口座で米国高配当ETFや投資信託を購入

うしどん
うしどん
配当金を狙う高配当投資も始めたよ

わが家の投資の方針は、下記の記事でご覧ください。

わが家は『インデックス&米国高配当投資』/長期・低コスト・分散が鍵今回は、「わが家の投資スタイル」を紹介します。 わが家の取り組む投資スタイルは、「インデックス投資&米国高配当投資」です。 このブログで取り上げていく投資スタイルでもあるので、皆さんの参考になれば幸いです。 一緒に金の卵を育てていきましょう。...

2021年12月末の資産状況

2021年12月29日時点の投資運用額は下記のとおりです。

  • 投資額:676万円(前月比+141万円)
  • 評価額:938万円(前月比+172万円)
  • 結果:+約39%(+261万円)

今月の増額幅が大きい理由は、

したためです。昨月から評価額ベースで172万円増加しました。

コロナショックの暴落時に購入した投資信託が、プラス39%と全体を引っ張ってくれています。

2021年12月末時点の保有する割合は下記のとおりです。

うしどん
うしどん
引き続き米国や全世界の投資信託がメインです。
  • 投資信託:79.7%
  • 米国ETF:17.3%
  • J-REIT:1.6%
  • 米国個別株:1.3%

投資信託はつみたてNISAと特定口座で、

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式

を購入しています。

米国ETFは、VTIと高配当ETFであるVYMHDVSPYDを保有しています。



2021年12月の購入結果

今月は夫婦で約108万円を投資に回すことができました。

うしどん
うしどん
ボーナスと定期預金、ありがたいです。

2021年12月に購入した投資商品は、下記のページで紹介しています。

【投資の歩み】2021年12月に買った投資信託、ETFを公開しますこんにちは、うしどんです。 「2031年に会社をやめて、家族で旅しながら暮らす」を目指して、投資に取り組んでいます。 ...

2021年12月の配当金

12月は配当シーズンですね。VYMHDVSPYD、LQD、J-REITから、約950円の配当が入りました。

詳細は下記の表のとおりです。

銘柄 配当額
VYM 5.4USD
HDV 21.13USD
SPYD 4.41USD
LQD 1.12USD
米国株式小計 32.06USD
円換算
(1USD=113円)
3,622円
 NFJ-REIT 1,050円
合計 4,672円

 

これまでは資産額増(キャピタルゲイン)を重視して、投資信託をメインに購入してきました。

しかし、今後は配当額増(インカムゲイン)も狙って米国高配当ETFの購入も進めたいと思っています。

年間の配当金累計(2021年1月~12月)

次に年間の配当金累計は以下のとおりです。

2021年(2021年1月~12月)

約17,568円

※1ドル113円換算

2021年は配当金が1万7千を超えました。少しずつですが「金のなる木」が育ってくれています。



今後の目標

今後も下記のとおり、「わが家の投資スタイル」を継続していきます。

・ステップ1:つみたてNISA満額(夫はiDeCoも満額)

投資信託による「トータルリターンを狙う投資」

・ステップ2:特定口座で米国高配当ETFを購入

⇒インカムゲインも少しずつ育てる

うしどん
うしどん
副業も育てて、2030年までに保有リスク資産3000万円を目指します

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