投資の歩み

【投資の歩み】2021年8月の資産状況

わが家の投資方針はこんな感じ

わが家は2020年2月から本格的に投資をスタートしました。

方針は「長期・分散・低コスト」です。

生活防衛資金を確保した上で、余剰資金を投資に回しています。

・夫婦:つみたてNISA満額

・夫:iDeCo満額、高配当株やREITで配当によるインカムを少し狙う

将来の子供の教育費は、貯金(当面使う予定のもの)とインデックス投資(子供の大学費用)を半々で対応しています。

 

2021年8月末の資産状況

2021年8月末時点の資産状況は下記のとおりです。

 

まいるーむ
まいるーむ
これまでの損益額は約36%(175万円)のプラスとなりました。 

コロナショックの時に仕込めたのが、プラスの大きい要因です。

2021年8月末時点の保有する割合は下記のとおりです。

まいるーむ
まいるーむ
米国や全世界の投資信託がメインです。

米国高配当ETFのVYM、SPYD、HDVやJ-REITも保有しています。

今月の購入結果

・夫:65,000円(つみたてNISA、iDeCo含む)

・妻:93,333円(つみたてNISA含む)

投資信託を購入しました。今後も継続していく予定です。

今後の目標

投資信託によるトータルリターンを狙う投資から、徐々に配当によるキャッシュフローを高める投資に回したいと考えています。

その資金作りのために、何とか入金力を高めたいと思います。

まいるーむ
まいるーむ
2031年までに保有リスク資産3,000万円を目指します

 

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