運用実績

【現役公務員の運用実績】2021年10月末の資産運用状況を公開します!

2031年に会社をやめて、家族で旅しながら暮らす」を目指して、コツコツ資産形成をしています。

この記事はどんな内容?

・わが家の運用状況の記録です。
・2021年10月末の資産状況、配当金、ポートフォリオを公開します。

こんな人に読んでほしい

・長期投資を実践している人
・インデックス投資や米国高配当投資に関心のある人

わが家の投資方針

夫は2016年から、妻は2020年から投資をスタートしました。

方針は「長期・分散・低コスト」です。

生活防衛資金を確保した上で、余剰資金を投資に回しています。

・ステップ1:つみたてNISA満額(私はiDeCoも満額)

・ステップ2:特定口座で米国高配当ETFや投資信託を購入

2021年10月末の資産状況

2021年10月末時点の投資運用額は下記のとおりです。

  • 投資額:519万円
  • 評価額:733万円
  • 結果:約41%(214万円)プラス

コロナショックの暴落時に購入した投資信託が、プラス60%と全体を引っ張ってくれています。

昨月から評価額ベースで57万円増加しました。好調過ぎて少し怖いですね。

2021年10月末時点の保有する割合は下記のとおりです。

うしどん
うしどん
引き続き米国や全世界の投資信託がメインです。
  • 投資信託:86.4%
  • 米国ETF:10.2%
  • J-REIT:2.2%
  • 米国個別株:1.2%

投資信託はつみたてNISAと特定口座で、

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式

を購入しています。

2021年10月の購入結果

今月は夫婦で約18万円を投資に回すことができました。

今後もつみたてNISAは投資信託で満額、さらに余剰資金で米国高配当ETF&投資信託を購入していきます。

2021年10月の配当金

10月はHDV、VTI、LQDから、計16.54ドル(約1,800円)の配当が入りました。

詳細は下記の表のとおりです。

銘柄 配当(単位:USD)
HDV 15.37
VTI 1.58
LQD 0.58
2021年10月計 17.53USD
円換算(1USD=113円) 1,980円

これまではキャピタルゲインを重視して、投資信託をメインに購入してきましたが、今後はインカムゲインも狙って米国高配当ETFの購入も進めたいと思っています。

年間の配当金累計(2021年1月~10月)

次に年間の配当金累計は以下のとおりです。

2021年(2021年1月~10月)

105.69ドル(約11,942円)

※1ドル113円換算

配当金の累計が1万円を超えました。今後も金のなる木を育てます。

今後の目標

投資信託による「トータルリターンを狙う投資」を実践していきます。

一方で、米国高配当投資により、インカムゲインも少しずつ育てていきたいと思っています。

うしどん
うしどん
2030年までに保有リスク資産3000万円を目指します

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