運用実績

2022年8月末の資産運用状況を公開します!

こんにちは、うしどんです。

2031年までに公務員をやめて、家族で旅しながら暮らす」を目指して、投資に取り組んでいます。

この記事はどんな内容?

・わが家の運用状況の記録です。
・2022年8月末の資産状況、ポートフォリオを公開します。

こんな人に読んでほしい

・長期投資を実践している人
・インデックス投資に関心のある人
・現役地方公務員の資産運用状況やFIREの過程に関心のある人

わが家の投資方針

toushi

私は2015年から、妻は2020年から投資をスタートしました。

わが家の投資スタイルは、「長期・分散・低コスト」です。

生活防衛資金を確保した上で、余剰資金を投資に回しています。

・ステップ1:つみたてNISA満額(夫はiDeCoも満額)

・ステップ2:特定口座で投資信託を購入

娘の誕生(2021年12月)に伴い、妻は休職中のため、今は一馬力で頑張っています。

2022年8月末の資産状況

2022年8月31日時点の投資運用額は下記のとおりです。

  • 投資額:957万円(6月比+34万円)
  • 評価額:1,266万円(6月比+10万円)
  • 結果:+約32%(+300万円)

米国の金利上昇に伴う株価下落の影響はあるものの、円安の効果により相殺されています。

2022年8月末時点の保有する割合は下記のとおりです。

うしどん
うしどん
引き続き全世界株式の投資信託(インデックス)がメインです。

投資信託はつみたてNISAと特定口座で、

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

を購入しています。



今後の目標

toushimokuhyou

今後も下記の投資スタイルを継続していきます。

・ステップ1:つみたてNISA満額(夫はiDeCoも満額)

⇒投資信託によるトータルリターンを狙う投資

・ステップ2:特定口座で投資信託を追加購入

うしどん
うしどん
副業も育てて、2031年までに保有リスク資産3000万円を目指します

投資資金の確保は節約から

toushihazimeyou

投資をする資金がないという方は、まず「節約」から。

わが家では年100万円の節約に取り組みました。

年間100万円の節約も可能な、節約術を紹介します。

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公務員をやめて、家族で旅しながら暮らす」ことを目指して、

引き続き資産形成を頑張ります!

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